想當交易員但沒錢？Prop Firm 讓你用別人的錢賺自己的錢！

嘿！你有沒有想過這樣的場景：坐在滿滿都是螢幕的交易桌前，手指在鍵盤上飛舞，眼睛緊盯著跳動的數字，然後——咔嚓！一筆交易就賺進了好幾萬塊？聽起來很爽對吧？但問題來了，你可能會想：「我哪來那麼多錢去交易啊？」

別擔心，今天要跟你聊的 Prop Firm（自營交易公司）就是專門解決這個問題的！簡單來說，就是讓你用別人的錢來交易，賺到的錢還能跟你分成。聽起來是不是有點像天上掉餡餅？別急，讓我慢慢跟你說道說道。

什麼是 Prop Firm？不是什麼神秘組織啦！

Prop Firm 的全名是 Proprietary Trading Firm，中文叫做「自營交易公司」。聽起來很高大上，但其實概念很簡單：這些公司有一堆錢，但他們不想自己去交易（可能是老闆太忙了？），所以他們找一些有本事的交易員來幫他們賺錢。

想像一下，你是一個很會做菜的廚師，但你沒錢開餐廳。這時候有個有錢人跟你說：「我出錢開餐廳，你來當主廚，賺到的錢我們分成。」Prop Firm 就是這個概念，只是把做菜換成了交易。

這跟傳統的投資公司有什麼不同呢？傳統的投資公司是管理客戶的錢，賺取管理費和績效費。但 Prop Firm 用的是自己的錢，所以他們更在乎你能不能真的賺到錢，而不是只收管理費就滿足了。

Prop Firm 怎麼運作？像闖關遊戲一樣！

好，現在你可能會想：「聽起來不錯，但他們憑什麼相信我能幫他們賺錢？」這就是 Prop Firm 有趣的地方了！他們不會隨便把錢給你，而是設計了一套像闖關遊戲一樣的系統。

第一關：交易考試（Trading Challenge）

首先，你得通過他們的「交易考試」。這不是什麼筆試，而是實際的模擬交易。他們會給你一個模擬帳戶，裡面有虛擬的資金（通常是 5 萬到 20 萬美金），然後設定一些規則，比如：

• 你必須在 30 天內賺到 8% 的利潤

• 單日最大虧損不能超過 5%

• 總虧損不能超過 10%

  
  

聽起來很簡單？別高興得太早！這些規則看似寬鬆，但要在壓力下保持穩定的表現，其實比想像中難多了。就像考駕照一樣，平常練習都很順，但一到考試就容易緊張出錯。

第二關：驗證階段（Verification Phase）

通過第一關後，有些 Prop Firm 還會有第二關，叫做「驗證階段」。這一關的要求通常比較寬鬆，主要是確認你第一關的表現不是運氣好。這就像是複試的概念，確保你真的有實力。

第三關：拿到真錢！

恭喜你！通過所有考試後，你就正式成為他們的交易員了。這時候他們會給你一個真實的交易帳戶，裡面有真正的錢讓你交易。不過別以為從此就海闊天空了，他們還是會有一些風險控制的規則，確保你不會把他們的錢賠光。

分成制度：你賺我也賺

當你開始用真錢交易並且有獲利時，Prop Firm 會跟你分成。一般來說，分成比例大概是 70:30 到 90:10，也就是說如果你賺了 1000 塊，你可以拿到 700 到 900 塊，剩下的歸公司。

有些公司還會根據你的表現調整分成比例。表現越好，你拿到的比例就越高。這就像是績效獎金的概念，鼓勵你持續進步。

Prop Firm 的優點：為什麼這麼多人趨之若鶩？

最大的優點就是門檻低！你只需要付個考試費（通常幾百塊美金），就有機會操作幾萬甚至幾十萬的資金。這對於資金不足但有交易技巧的人來說，簡直是天賜良機。

想想看，如果你自己要累積 10 萬美金來交易，可能需要好幾年。但透過 Prop Firm，你可能只需要幾個月就能操作這麼多錢。

2. 風險有限

因為用的不是你自己的錢，所以即使虧損，你最多也就是損失考試費而已。不像自己交易，一個不小心可能就把老本賠光了。這就像是有人給你一張「免死金牌」，讓你可以更大膽地嘗試。

3. 專業環境和資源

很多 Prop Firm 會提供專業的交易平台、即時數據、甚至是交易教育。有些還會有經驗豐富的導師指導你。這些資源如果要自己購買，可能要花不少錢。

4. 心理壓力相對較小

用別人的錢交易，心理壓力確實會比較小。不用擔心「這筆錢是我辛苦存的」，可以更客觀地做決策。當然，這也是雙面刃，後面會提到。

Prop Firm 的缺點：天下沒有白吃的午餐

1. 規則限制多

Prop Firm 會設定很多交易規則，比如每日虧損限制、持倉時間限制等等。這些規則雖然是為了風險控制，但也會限制你的交易策略。有時候明明看到好機會，但因為規則限制而錯過，真的會讓人很懊惱。

2. 考試費用和時間成本

雖然考試費不算太高，但如果一直考不過，累積下來也是一筆不小的開支。而且每次考試都需要時間和精力，如果你本身還有正職工作，這個時間成本就更明顯了。

3. 不是所有公司都靠譜

市面上的 Prop Firm 良莠不齊，有些公司可能會在出金時刁難你，或者突然改變規則。選擇一家可靠的公司非常重要，但要怎麼判斷呢？這就需要做功課了。

4. 心理壓力的另一面

雖然說用別人的錢壓力較小，但有些人反而會因為「反正不是我的錢」而變得過於冒險，結果反而表現更差。這就像是借來的車，有些人會開得更小心，有些人反而會開得更瘋狂。

想試試 Prop Firm？這些建議你一定要看！

1. 先練好基本功

不要以為 Prop Firm 是捷徑，就可以跳過基本功的訓練。交易技巧、風險管理、心理素質，這些都是必備的。建議先用自己的小額資金練習一段時間，確定自己真的有穩定獲利的能力，再去挑戰 Prop Firm。

就像學開車一樣，你不會想在高速公路上學開車吧？先在停車場練熟了，再上路才安全。

2. 選擇靠譜的公司

做功課！做功課！做功課！重要的事情說三遍。在選擇 Prop Firm 之前，一定要：

• 查看公司的評價和口碑

• 了解他們的出金記錄

• 仔細閱讀所有條款和細則

• 看看有沒有隱藏費用

• 
  

記住，如果一家公司的條件好得不像真的，那它很可能就不是真的。

3. 制定明確的交易計劃

在開始考試之前，一定要有明確的交易計劃。包括：

• 你要交易什麼市場？（外匯、股票、期貨？）

• 你的交易策略是什麼？

• 你的風險管理規則是什麼？

• 你預計多久能通過考試？

• 
  

沒有計劃的交易就像沒有地圖的旅行，很容易迷路。

4. 保持現實的期待

不要被那些「月入百萬」的廣告沖昏頭。交易是一個需要時間學習和積累的技能，不是一夜致富的工具。設定合理的目標，循序漸進地提升自己的能力。

5. 準備好面對失敗

不是每個人都能通過 Prop Firm 的考試，也不是每個通過考試的人都能持續獲利。要有心理準備面對失敗，並且從失敗中學習。失敗不可怕，可怕的是不知道為什麼失敗。

一些常見的陷阱要小心！

陷阱一：過度交易

很多人拿到模擬帳戶後，就像小孩拿到新玩具一樣，忍不住一直交易。記住，交易的目標是賺錢，不是娛樂。過度交易往往是虧損的主要原因。

陷阱二：忽略風險管理

有些人為了快速達到獲利目標，會冒很大的風險。這就像是為了趕時間而超速開車，可能會更快到達目的地，但也可能會出車禍。

陷阱三：情緒化交易

模擬交易和真實交易的最大差別就是心理壓力。即使是用別人的錢，當你看到帳戶數字跳動時，還是會有情緒反應。學會控制情緒，是成功交易員的必備技能。

總結：Prop Firm 是機會還是陷阱？

說了這麼多，你可能會問：「所以 Prop Firm 到底值不值得試？」

我的答案是：如果你已經具備了基本的交易技能，有明確的交易策略，並且能夠控制自己的情緒，那麼 Prop Firm 確實是一個不錯的機會。它可以讓你用相對較小的成本，獲得操作大額資金的機會。

但如果你還是交易新手，或者抱著「一夜致富」的心態，那我建議你先緩緩。先花時間學習基本功，用小額資金練習，等到真正有把握了，再考慮 Prop Firm。

記住，Prop Firm 不是魔法棒，它不會讓一個不會交易的人突然變成交易高手。它只是一個工具，一個讓有能力的交易員發揮才能的平台。

最後，不管你選擇什麼道路，都要記住交易的黃金法則：永遠不要投入你承受不起損失的資金。即使是 Prop Firm 的考試費，也要在你的承受範圍內。

交易這條路不容易，但如果你真的有天賦和熱情，Prop Firm 可能就是你需要的那把鑰匙，幫你打開通往專業交易員的大門。

祝你好運，願你在交易的路上找到屬於自己的成功！